Причины инфляции могут быть различными

Сущность инфляции заключается в стабильном росте цен. Несмотря на общее определение понятия «инфляции», ее виды, причины развития, критерии делятся на множество классификаций и типов. В зависимости от факторов, данный экономический феномен может иметь как положительные, так и отрицательные последствия.

Определение понятия простым языком

Если расшифровать определение кратко и простыми словами: инфляция – это длительный и устойчивый рост цен на услуги и товары. В результате увеличения стоимости происходит обесценивание денег. В теории процессу характерно избыточное наращивание денежной массы на фоне неизменного товарного предложения. Но на практике ситуация бывает иной: когда цены и расходы населения растут интенсивнее, чем зарплаты, пенсии и пособия.

Кратковременное колебание цен к инфляции не относится. Как правило, оно связано с сезонным спросом на определенную группу товаров или один конкретный.

Началом инфляции можно считать момент, когда объем денежной массы начинает превышать покупательский спрос. Считается, что разница между этими показателями и есть процент инфляции.

Инфляция не означает массовое удорожание всех товаров. Цены на некоторые группы могут сохраняться, снижаться или расти. Для оценки индекса анализируют несколько товарных групп, в основном в них входят товары первой необходимости. Стоит отметить, что максимальная наценка на многие из них ограничена. То есть цена хлеба зависит от его себестоимости, а на джинсы продавец может установить цену вдвое или втрое выше закупочной.

Инфляция в умеренном размере ведет к «здоровому» развитию экономики в стране. В такой ситуации цены растут, но медленно и стабильно. Население может планировать свой бюджет, брать кредиты. Даже если доходы не увеличиваются или растут в незначительной мере, резко уровень жизни не падает.

Когда рост стоимости товаров происходит в пределах одной страны, применяется термин «локальная инфляция». Если она носит глобальный характер и затрагивает несколько государств, процесс называется «мировой инфляцией».

Дефляция – что это

Противоположным экономическим феноменом является дефляция или отрицательная инфляция. Она проявляется в общем снижении розничных цен на товары и услуги. Различают два ее вида: «хорошую» и «плохую». Но чаще всего такое явление приводит к негативным последствиям для экономики.

Причинами развития «хорошей» дефляции может быть расширение производства. Предприятия наращивают мощности, оптимизируют расходы, увеличивая объем закупок сырья, снижают себестоимость и как результат – конечную стоимость продукции. Доход компании при этом не сокращается, более того – развитие приводит к увеличению числа рабочих мест и росту оплаты труда.

«Плохая» дефляция – результат снижения спроса на определенные товары. В этом случае предприятия:

• сокращают количество рабочих мест;
• снижают размер заработной платы;
• используют демпинг как один из инструментов увеличения сбыта.

Дефляция возникает, когда экономика страны близка к кризису. Массовое удешевление товаров замедляет денежные процессы, уменьшает их объем в обороте. Все это может стать причиной дефолта.

При падении цен население ожидает их дальнейшего спада, в связи с чем деньги тратят реже, откладывая их в лучшем случае на депозитах. Это приводит к уменьшению объемов производства, прогрессированию безработицы и дальнейшему падению цен. «Дефляционная спираль» может повторяться несколько раз. Недостаток денежной массы в обороте влечет за собой рост налогового бремени, так как пополнение бюджета страны приостанавливается. Итог – у населения и предприятий растут расходы, снижаются доходы, наступает экономический кризис. Например, в 30-х годах в США это стало причиной Великой депрессии.

Виды инфляции

Основные виды инфляции и степень их в процентном выражении представлены в таблице.

Характеристика видов:

1. Ползучая (умеренная, вялотекущая, естественная). Такое явление – признак стабильно развивающейся экономики страны. Медленный и постоянный рост цен приводит к увеличению производства, приросту денежной массы внутри страны. Платежный оборот ускорятся, стоимость кредитов снижается. Развитие производства стабилизирует отношение количества денег к товарному предложению, поддерживая индекс инфляции на нормальном уровне. Проще говоря – в стране растут цены, и увеличиваются доходы людей.
2. Галопирующая. Характеризуется интенсивным, скачкообразным ростом цен. Такое состояние несет опасность для экономики, преобладает явления в развивающихся государствах.
3. Гиперинфляция. Состояние экономики, когда индекс инфляции составляет тысячи или десятки тысяч процентов. Происходит, когда правительство страны проводит избыточную эмиссию денежных средств для компенсации недостатка бюджета. Это приводит в парализации хозяйственного механизма, процветанию бартерного обмена. Гиперинфляция возникает во время войны или кризиса. Например, в России в начале 90-х годов максимальный индекс был зафиксирован на уровне 2600%.

Существует такое понятие как «хроническая инфляция», когда процесс имеет затяжной характер. Если рост цент сопровождается уменьшением темпов производства, то применяют термин «стагфляция» (от слова «стагнация»). Последнее становится главной причиной роста безработицы, падения уровня и качества жизни.

Формы инфляции и их особенности

По форме проявления процесс можно разделить на три группы:

• по способу зарождения;
• по характеру протекания;
• по степени прогнозируемости.

Каждая форма подразделяется на несколько видов.

По способу возникновения

Способов возникновения инфляционных процессов несколько:

• Административный.
• Индуцированный.
• Импортируемый.
• Кредитный.

Административная или социальная инфляция – возникает, когда государство берет под контроль цены и управление ими. Например, правительство страны решает установить низкие цены на определенную группу товаров. Денежные средства населения высвобождаются, нарушается баланс по отношению к товарному объему. Это порождает повышенный спрос на другие товарные группы, значит, цены на них возрастут.

Примером такого процесса можно назвать фиксацию стоимости проезда в общественном транспорте. Социальные цены делают его доступным для использования всем слоям населения, включая людей с низкими доходами. Но если это коснется нескольких групп товаров, свободные деньги граждане будут тратить на иные виды товаров и услуг.

 Индуцированная инфляция возникает от воздействия ряда экономических причин. Например, при быстром росте цен на несколько групп товаров или услуг. Так было в России в 2002 году, когда резко подорожали услуги ЖКХ, были отменены некоторые льготы по НДС.

Импортируемая – высокий прирост иностранной валюты и расширение объема ввозимых товаров. Спрос потребителей «переходит» на более дешевую местную продукцию, а производители начинают поднимать цены.

Кредитная инфляция. Явление возникает в разной форме:

• Доступность кредитов, вызывающая повышенный спрос на определенные группы товаров, что зарождает предпосылки роста цен.
• Массовое кредитование, при котором возврат средств в будущем невозможен.
• Использование государством кредитных средств в крупных объемах для сокращения дефицита бюджета.

По характеру протекания

Формы инфляции делятся и по характеру протекания:

• скрытая (подавленная);
• открытая.

Подавленная инфляция появляется в условиях ценовой политики, устанавливаемой государством. Стоимость товаров и услуг по официальным данным может сохраняться продолжительное время, что приводит к образованию излишней массы средств на фоне явного дефицита. Результатом становится спекуляция – вывод товаров на «теневой рынок» с нерегулируемыми ценам. При этом реальная стоимость продукции может в несколько раз превышать официальную.

Ярким примером скрытой инфляции является дефицит в СССР. Товарное предложение не могло перекрыть финансовые возможности населения, а высокий спрос на недоступную продукцию приводил к росту цен на товары «из-под прилавка» и процветание этого рынка в целом.

Открытая инфляция свойственна рыночной экономике. Регулирование цен возложено на производителей и продавцов, а розничная цена формируется в зависимости от спроса и предложения.

Протекание инфляционных процессов определяется тем, как расходится рост цен. Исходя из этого, различают сбалансированную и несбалансированную форму. Но первая представляет собой лишь теорию, на практике зафиксировать одинаковое колебание цен на разные группы товаров проблематично. На это влияет множество факторов, например, сезонность. Даже в условиях инфляции стоимость одних товаров может резко расти, а других – падать или сохраняться.

Несбалансированная инфляция отличается колебанием цен на различные товары по отношению друг к другу. Степень и пропорции изменения прогнозу не поддаются.

Существует и такое понятие, как «встроенная инфляция». Термин обозначает средний уровень инфляции за выбранный промежуток времени.

По степени предсказуемости

Форма инфляции по степени и возможности прогнозирования делится на:

• ожидаемую;
• неожидаемую (непредвиденную).

Ожидаемая инфляция может быть спрогнозирована на определенный период времени. Обычно в такой форме цены растут по инициативе правительства.

Непредвиденная – резкое, скачкообразное увеличение стоимости различных товаров. При отсутствии инфляционных ожиданий спрос на них снижается, в результате производители опускают цены, и ситуация принимает прежний вид. Когда население ожидает повышение цен, это выражается в увеличении спроса. Прогнозирование экономических тенденций затрудняется. Если правительство страны не предпримет меры для стабилизации, ситуация будет ухудшаться.

Типы инфляции

Согласно экономической теории инфляция может быть вызвана различными производственными издержками. К факторам развития относят:

1. Снижение объемов производства и производительности труда.
2. Расширение сферы услуг и их значимости в обществе.
3. Увеличение размеров зарплат в общем объеме производственных издержек.
4. Расширение товарного ассортимента и повышение качества продукции за счет использования маркетинговых инструментов сбыта.
5. Рост объема косвенных налогов.

Вышеописанные факторы провоцируют возникновение инфляции предложения. Существует и обратный процесс, когда темпы роста производства неспособны перекрыть спрос на товары либо услуги. Избыток потребительской способности называют «инфляцией спроса».

Сочетание инфляции издержек и спроса становится причиной структурных изменений в экономике. Такое явление носит название «структурная инфляция».

Совмещение таких причин как монетарные факторы, расширение монополии, милитаризированность экономики приводят к институциональной инфляции. Связана она с финансовым сектором и организационной структурой рынков.

Факторы развития

Процесс обесценивания денег – это результат комплексных изменений в различных областях экономики. Нельзя четко ответить, откуда берется инфляция, без должного анализа экономической обстановки. В широком смысле причины развития инфляции можно разделить на внутренние и внешние.

Внутренние факторы возникновения инфляционных процессов:

1. Неденежные – наличие кризисных ситуаций, нарушение баланса экономики, монополии в разных сферах, контроль цен на государственном уровне.
2. Денежные происходят из-за кризиса в кредитной и/или банковской сфере, увеличивается денежная масса.

Если рассматривать более подробно, то причины таковы:

• непрерывная эмиссия денежных средств при отсутствии подкрепления товарной составляющей;
• снижение объема производства и/или дефицит на определенные группы товаров;
• массовое кредитование физических и юридических лиц при высоком уровне невозврата заемных средств;
• увеличение налогового бремени;
• нулевая либо очень высокая ставка рефинансирования ЦБ РФ (от 20% и выше);
• внутренние военные действия, народные волнения.

Внешние источники, влияющие на потребительскую способность денег, могут быть различны: кризис сырьевого, валютного, энергетического сектора; война; санкции или негативная геополитическая обстановка. Все крупные государства образуют собой целостный механизм и серьезные проблемы одного могут отразиться на других странах.

Способы измерения

Самый распространенный метод, используемый для измерения инфляционных процессов, – индекс потребительских цен. Рассчитывается он по отношению к определенному временному периоду. Официальные данные индекса, характеризующие процент инфляции, Федеральная служба госстатистики в России публикует в открытом доступе. Эти же данные нередко используются как поправочные коэффициенты, например, для расчетов суммы нанесенного ущерба либо денежной компенсации.

Сложность такого метода заключается в том, что состав потребительской корзины – вопрос спорный. С одной стороны, если она меняется, как это и происходит в реальности, то сопоставить данные с прошлыми периодами невозможно. При неизменности структуры корзины данные станут неточными. Спрос населения все время меняется, и показатель искажается, не соответствуя реальным затратам.

Для расчета инфляции применяются и иные методы:

1. Индекс цен производства. Показатель часто превышает официальный индекс потребительских цен. Данное значение показывает «чистую» себестоимость производства.
2. Индекс расходов на проживание. Официальный показатель отражает соотношение роста доходов к расходам.
3. Паритет покупательской способности национальной денежной единицы и колебаний курса валют.
4. Индекс активов (ценные бумаги, недвижимость и другие). Их стоимость нередко возрастает интенсивнее, чем стоимость товаров массового потребления и денег в целом. По этой причине инвесторы в периоды инфляции могут заработать.
5. Индекс Пааше. Это отношение текущих цен на продукцию и товары к стоимости базового периода.
6. Дефлятор ВВП. Учитывает изменение стоимости товаров одной группы.

Таргетирование инфляционных процессов в экономике

Понятие «таргетирование инфляции» означает отслеживания ее тенденции и принятие мер контроля на государственном уровне. Ответственным органом в этом случае выступает Центробанк РФ. Такие меры положительно сказываются на состоянии экономики и позволяют управлять ее динамикой.

Плановое управление инфляцией дает возможность предпринимать адекватные меры по ее устранению. Грамотный и системный подход помогает предотвратить наступление экономического кризиса.

Суть метода заключается в прогнозировании индекса инфляции и сравнении результатов с нормой, установленной Центробанком. Полученные показатели помогают оценить масштабы планируемых корректировок, для внедрения которых правительство предпринимает все возможные меры. Этот способ считается эффективным методом улучшения кредитно-денежной политики.

Внедряется таргетирование при соблюдении определенных условий:

• Независимость Центробанка от правительства на достаточном для принятия мер уровне.
• Отказ государства от таргетирования иных экономических показателей. Например, уровня занятости населения, курса иностранных валют, заработных плат.

Реализуется программа следующим образом:

1. Разрабатывается методика и наиболее подходящая модель прогнозирования.
2. Выведение показателей инфляции за выбранный период.
3. Утверждение плана действий другими участниками рынка.
4. Выбор монетарных функций, используя которые можно снизить индекс инфляции до планируемого значения.
5. Разработка предпосылок планирования и коррекции увеличения цен.
6. Внедрение мер.
7. Анализ результата, степени эффективности конкретных действий.

Влияние девальвации

Простым языком термин девальвация означает обесценивание денежной единицы по отношению к иностранным валютам. В классическом определении под этим словом понимается снижение золотого содержания одной денежной единицы в условиях «золотого стандарта». В современной трактовке – официальное уменьшение курса национальной валюты, устанавливаемое властями.

К данному понятию очень близок процесс инфляции, но он чаще относит к местному рынку, а девальвацию – к валютному. Иногда девальвация является причиной инфляции, в ряде случаев – провоцирует ее развитие, но может протекать и обособлено. При этом результат и первого, и второго явления приводит к изменениям покупательской способности.

Процесс девальвации россияне наблюдали в конце 2014 года. Доллар США рос на протяжении длительного периода, причем заметным темпом. Импортные товары, производимые заграницей и закупаемые в валюте, дорожали еженедельно. В результате продавцы несли убытки, так как полученной прибыли уже не хватало для закупа новой партии товара – один – два раза в месяц оптовая цена возрастала в среднем на 10 – 30%. По этой причине наценка увеличивалась с учетом будущего роста цен, все это привело к резкому и постоянному повышению розничной стоимости. Соответственно, покупательская способность рубля стабильно снижалась.

Все это привело к росту инфляции: в 2014 году она увеличилась вдвое и на 2014 – 2015 год составила около 11 – 12%. В 2017 – 2018 годах официальный курс не превышает 2 – 2,5%.

Несмотря на то, что девальвация в большей степени отражает обесценивание денег по отношению к валюте, цены поднимаются и на товары местного производства. Рост в одной области (импорт) приводит к росту общих расходов населения. Кроме того, продукции полностью местного производства довольно мало – часто сырье или оборудование используется импортное.

Даже если компания не зависит от импортного сырья, цены на ее продукцию все равно будут подниматься. Чтобы было проще понять: удорожание зарубежных товаров в общей массе увеличивает расходы населения, в том числе – работников этого предприятия. Необходимо поднимать заработную плату, увеличивается налоговое бремя. Новые расходы нужно компенсировать, и сделать это можно, только увеличив розничную или оптовую цену продукции, независимо от изменения себестоимости.

Инфляция, как многофакторный процесс, имеет много форм, видов, причин развития. Этот экономический феномен не только денежное явление, а результат целого комплекса первопричин. При этом рост цен в нормальной степени – состояние, к которому стремятся многие страны. Именно в таких условиях наблюдается развитие экономики с положительными последствиями и для населения, и для государства.

Читайте также