Причинами инфляции может быть эмиссия

Зачем Центробанк печатает избыток денег, или в чём кроются причины инфляции?

Снижается уровень жизни, падают доходы людей, зато налоги повышаются — знакомая история? Причины происходящего кроются в том числе в инфляции. Вы удивитесь, но это явления бывает разных видов — открытой и скрытой, галопирующей и, набившей россиянам оскомину, — гиперинфляцией. В чём разница, как происходящее завязано на снижении уровня жизни, почему приходится печатать колоссальное количество денег и нужно ли сдерживать прирост цен — «Выберу.ру» разбирался в новом обзоре.

Несколько слов о понятии

Инфляция — это рост цен на товары и услуги в течение долгого времени. На одну и ту же сумму денег, к примеру, 1000 рублей, через какое-то время вы купите меньше продуктов, чем раньше.

Значит, покупательская способность упала, доходы обесценились, и деньги потеряли прежнюю стоимость.

Виды инфляции:

1. Открытая — мы наблюдаем это сейчас: поднимаются цены и снижается уровня жизни. Явление, характерное для рыночной формы экономики. Чтобы регулировать прирост цен, государство повышает налоги, Центробанк — ключевую ставку (КС). Но доступность доходов снижается.
2. Скрытая — в руках у правительства — жёсткий контроль цен. Это ведёт к товарному дефициту, у фирм вырастают издержки, объёмы производства падают. Такое явление было в СССР при администрировании экономики. Инфляция проявлялась в дефиците товаров, но цены могли не расти. Зато увеличивалась себестоимость продукции, и производитель не мог компенсировать возросшие затраты.
3. Умеренная — годовое увеличение цен около 10%, но на экономику влияет неплохо. Центробанки печатают деньги, кредиты дешевеют, если регулятор снижает КС. Производство привлекает новых инвесторов. Хорошая ситуация, чтобы тратить, но не копить — деньги быстро теряют ценность.
4. Галопирующая — прирост цен и обесценивание финансов быстрые, до 50% каждый год. Экономический кризис, кредитование банкам не выгодно — растёт процент, под высокую переплату ни население, ни бизнес деньги не занимают. Люди вновь тратят сбережения, потому что копить средства не имеет смысла. Вслед за увеличением спроса растёт и цена на продукцию. Характерная ситуация для кризиса в России 1998 — 1999 годов, 2000, 2001: стагнация производства, дорогие сырьё и оснащение, кредиты для бизнеса под огромный процент.
5. Гиперинфляция — цены могут расти на 25% в день, как это было в Германии во время кризиса 1921 — 1923. Прирост стоимости товаров и услуг на 50−100% в год и выше. Импорт сильнее экспорта, правительство заставляет Центробанки лихорадочно печатать новые купюры, чтобы удержать капитал внутри страны. Из-за колоссального повышения стоимости люди и бизнес прибегают к бартеру — обмениваются товарами и услугами без денег. Доход стараются потратить в день зарплаты, пока финансы не обесценились.

Сильнее всего инфляционный налог бьёт по незащищённым и бедным слоям населения. Фото: 4vsar.ru.

Но, когда цены выросли внезапно, — это не инфляция. К примеру, из-за внутренних событий в стране: политических потрясений или денежной реформы. При настоящей инфляции цены увеличиваются постоянно. Общий уровень цен за определённый период отображает другой индекс — дефлятор валового внутреннего продукта.

Почему цены растут, а деньги — обесцениваются?

Главная причина — в огромном количестве денег, которые правительство и Центробанки вливают в экономику. Чем больше в стране свободной денежной массы, тем сильнее раскачивается инфляция. Это называется монетарный фактор.

Экономисты выделяют несколько причин:

1. Доходы граждан и сборы налогов падают. Государству неоткуда взять деньги для собственных нужд. Правительство начинает печатать деньги, вырастает покупательская способность, но увеличение денежной массы «съедает» доходы людей, растут цены. Появляется так называемый инфляционный налог — сеньёраж, который бьёт по бедным слоям населения.
   

   Профессор департамента теоретической экономики научно-исследовательского института Высшей школы экономики Олег Замулин называет сеньёраж основным объяснением всех гиперинфляций. В том числе, в России 1990-х годов, когда ЦБ активно выдавал кредиты предприятиям, печатал новую денежную массу для займов

2. Крупные фирмы устанавливают монополию на цены из-за собственных издержек, чаще всего в сырьевом производстве.
3. Национальное производство сокращается: денежная масса страны стабильная, а цены увеличиваются.
4. Если денежная масса в стране не меняется, а государство вводит новые налоги, акцизы и пошлины, также растут цены. Предприятиям надо платить государству, а взять новые деньги неоткуда.
5. Профсоюзы устанавливают монополию на зарплаты — это ограничивает рынок и не даёт определять приемлемый для ситуации в стране уровень доходов.
6. Настроения населения и бизнеса — это называется реакция ожиданий. Например, люди, ожидая новый виток кризиса и прирост цен, скупают товары, создают ажиотаж, увеличивается стоимость продукции. Готовясь к спросу, бизнес увеличивают цены на перспективу, подстраховываясь от издержек.
7. Влияние оказывает стоимость иностранной валюты, если цена товара завязана на поставках сырья, оборудования из зарубежных стран.

Чтобы регулировать инфляцию, Центробанк меняет ключевую ставку. Фото: siapress.ru.

Почему нужен рост цен?

В России такое явление остро ощущалось в 1990 — 2000 годах. Пик пришёлся на 1992 год — 2600%. Разрыв между доходами и ценами преодолел порог в 10% только в 2009 году — 8,8%.

Сейчас, несмотря на прогнозы Центробанка РФ, цены растут, а доходы падают. Впервые за 30 лет в истории современной российской экономики показатель опустился до 2,5% в 2017 году. В 2018 — 4,3%. По оценке ЦБ РФ на ноябрь 2019 года, инфляция — 3,5%. Цель — 4%. Финансовый регулятор считает, что при таком показателе будет стабильно развиваться промышленность, банки будут выдавать дешёвые займы. А граждане и бизнес — оформлять кредиты.

Финансы быстро обесцениваются, а доходы не поспевают за увеличением стоимости продуктов. Фото: novotroitsk−24.ru.

С этой стороны, возрастание стоимости товаров важен для экономики и производства. Если цена падает или не меняется, бизнесу невыгодно производить новые продукты. Идеальное увеличение цен в год — 1−2%.

В мире существует другое интересное понятие — шринкфляция, когда производители уменьшают объём продукта, но реализуют товар по старой цене. Яркий пример — 9 яиц в упаковке, вместо 10. Подробности читайте в материале «Выберу.ру».

Статья была полезной?

1 1

Источник

2.10 Виды, причины и последствия инфляции. Теория ЕГЭ по обществознанию 2019

2.10 Виды, причины и последствия инфляции.

I. Инфляция (определение). Причины инфляции.

II. Виды инфляции. Инфляция спроса, издержек, ползучая, галопирующая, гиперинфляция).

III. Последствия инфляции.

IV. Экономическая политика, направленная против инфляции.

I. Инфляция. Причины инфляции.

Инфляция — процесс обесценивания денег, который проявляется в виде долговременного повышения цен на товары и услуги.

Как правило, инфляция вызвана наличием в обращении «лишних» денег, не обеспеченных никакими ценностями. Инфляция также может быть последствием дефицита на товарном рынке, когда цены растут из-за превышения спроса над предложением. Но цены могут расти и в силу удорожания факторов производства (растут издержки, соответственно повышаются цены, работники, чтобы сохранить определённый уровень жизни, требуют повышения заработной платы (дорожает труд как фактор производства), что опять-таки приводит к повышению издержек и цен).

Причины инфляции:

1) Рост государственных расходов, для финансирования которых государство часто прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения.

2) Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к тому, что меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

3) Монополизация профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма приемлемый для экономики уровень заработной платы.

4) Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства (особенно в сырьевых отраслях)

5) Увеличение государственного долга

II. Виды инфляции

Инфляция спроса (затрат) — рост цен, вызванный превышением спроса над предложением в масштабах всей экономики, в результате чего возникает дефицит на товарном рынке.

Инфляция предложения (издержек) — рост цен, связанный с увеличением стоимости издержек (расходов на заработную плату и сырье)

Стагфляция — инфляция, сопровождаемая застоем производства, высоким уровнем безработицы и одновременным повышением уровня цен.

Небольшую инфляцию принято считать естественной, т. е. рассматривать как нормальное явление. Так, при незначительном росте цен она может даже благоприятно влиять на экономику: стимулировать инвестиции (выгоднее вложить деньги в развитие производства, чем хранить их), способствовать росту занятости и сокращению безработицы.

III. Последствия инфляции.

Последствия инфляции

Для сферы производства:

— снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;

— обесценение всего фонда накопления;

— обесценение кредитов;

— стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.

— снижение покупательной способности национальной валюты

При распределении доходов:

— перераспределение доходов, увеличивая доходы тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижая доходы их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности);

— отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами (бюджетники, студенты, пенсионеры), которые обесцениваются;

— обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;

— определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;

— снижение покупательной способности денежной единицы.

-может расти номинальная заработная плата, но реальная снижается

Для экономических отношений:

— владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;

— потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;

— поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер (от англ. — менять, обменивать) — натуральный обмен;

— кредиторы избегают давать в долг.

Для денежной массы:

— деньги теряют свою ценность и перестают выполнять свои функции как мера стоимости и средства обращения, что ведёт к финансовому краху.

Для социальной стабильности в обществе:

— снижение расходов государственного бюджета, направляемых на реализацию социальных программ;

— возникновение социальной напряжённости в обществе.

IV. Экономическая политика, направленная против инфляции.

Борьба с инфляцией обычно включает в себя изъятие из обращения «лишних» денег, а в некоторых случаях девальвацию (снижение официального курса) национальной валюты, сокращение государственных расходов, в том числе программ поддержки социально незащищённых групп граждан. Так что и высокая инфляция, и борьба с ней очень болезненны для значительной части общества. Борясь с инфляцией, правительство также нередко проводит общеэкономические меры стабилизации экономики и стимулирования деловой активности, налоговую реформу.

Экономическая политика, направленная против инфляции:

— адаптационные меры (приспособление к инфляции) — индексация доходов, контроль за уровнем цен; повышение учетной ставки-ставки рефинансирования;

— ликвидационные (антиинфляционные) меры — активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы; ограничение денежной массы, повышение нормы обязательного резервирования, сокращение государственных расходов и социальных программ, увеличение налоговых поступлений в бюджет

— денежная реформа — это полное или частичное изменение денежной системы страны:

• дефляция — сокращение денежной массы путём изъятия из обращения избыточных денежных знаков; следствием дефляции является сокращение объемов производства.

• деноминация — укрупнение денежной единицы путём обмена в определённой пропорции старых денежных знаков на новые;

• девальвация — уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение её обменного курса по отношению к иностранным валютам;

• ревальвация — повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства, т.е. процесс, противоположный девальвации;

• нуллификация — объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными либо организация их обмена по очень низкому курсу.

Кривая Филлипса — это кривая на графике, показывающая взаимозависимость между безработицей и инфляцией. Согласно кривой Филлипас: чем выше инфляция, тем меньше безработица.

Источник