По какой причине могут заблокировать киви кошелек
Содержание статьи
Почему блокируются кошельки QIWI?
В последнее время у некоторых пользователей электронных кошельков Visa QIWI Wallet начали блокироваться средства на счете. Это происходит в виде блокировки интерфейса личного кабинета на операции по списанию денежных средств или возникает ошибка «Ограничение на исходящие платежи». В чем же проблема?
На данный момент количество активных QIWI Кошельков насчитывается около 15 миллионов и для обеспечения максимального уровня защиты применяются определенные мероприятия, в том числе и блокировка подозрительных аккаунтов.
Для гарантии безопасности денежных средств, находящихся на балансе вашего кошелька Visa QIWI Wallet, защищенность платежных транзакций осуществляется за счет применения выделенных каналов обмена данными, применения современных систем мониторинга мошеннических действий, а также за счет использования SMS паролей, которые приходят на номер вашего сотового телефона для подтверждения платежного действия.
Кроме этого закон 103-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает соблюдать лимиты по остатку денежных средств на балансе электронного кошелька, по объему транзакций и сумме пополнений, а в соответствии с законом 115-ФЗ любые подозрительные действия требуют дополнительной проверки.
Причинами блокировок электронных кошельков могут послужить и превышение максимального размера остатка средств на счете Visa QIWI Wallet, и попытки оплаты на подозрительных ресурсах, и неоднократные действия осуществить платеж в размере более 15 тысяч рублей. Напомним, 15000 рублей это установленное законом РФ ограничение на один платеж для электронных кошельков, не прошедших идентификацию.
Электронные платежи набирают популярность в нашей стране, в том числе и из-за увеличения числа покупок в уже многочисленных российских и иностранных интернет-магазинах и эта сфера начинает все больше интересовать мошенников, активность которых также быстро растет. Поэтому и повышается количество блокировок QIWI Кошельков службой безопасности компании для проверки сомнительных операций.
Хотя число блокированных для проверки кошельков и не превышает сотых долей процента от общего количества активных пользователей, но и их получается несколько тысяч штук в месяц. Разумеется, что в число заблокированных могут попасть и вполне законопослушные плательщики — ошибок избежать очень сложно, но для обеспечения гарантии сохранности средств добропорядочных граждан QIWI обязана быть внимательной ко всем подозрительным платежам.
Кстати, в большинстве случаев блокировки кошельков Visa QIWI Wallet в целях проверки транзакций зачастую остаются незамеченным для пользователей, так как эти проверки занимают не более получаса.
Для разблокировки QIWI Кошелька необходимо прислать на соответствующий e-mail службы безопасности QIWI договор со своим оператором сотовой связи и копию своего паспорта. Если номер вашего мобильного является корпоративным, то необходимо выслать справку с места вашей работы, удостоверяющую факт закрепления за вами соответствующего номера телефона. Зачастую блокировка снимается в тот же день, когда вы присылаете все запрашиваемые документы.
Чтобы ваш кошелек КИВИ не был заподозрен в мошеннических операциях и, соответственно, не был заблокирован, просто необходимо не проводить с его помощью нестандартные или нетипичные для вас платежи, которые могут вызвать подозрение у службы безопасности.
Легкого вам пользования Visa QIWI Wallet!
Читайте также: Как разблокировать QIWI Кошелек?
Источник
Почему заблокировали Киви-кошелек и как его разблокировать
Для владельца блокировка Киви-кошелька может выглядеть как ошибка на странице с сообщением об ограничении платежей или блокировка личного кабинета. Вы просто не можете осуществлять операции или заходить в свой аккаунт. В чем же проблема?
Заблокировали Киви-кошелек: возможные причины
Платежная система Qiwi использует современные системы для мониторинга, чтобы отслеживать действия мошенников и защищать деньги на кошельках участников. Для обеспечения безопасности при выполнении различных транзакций, применяются выделенные каналы обмена данными и смс-пароли, которые отправляют на телефон владельца кошелька с целью подтверждения операции.
Согласно закону номер 103-ФЗ Киви, как и любая другая платежная система, обязана контролировать лимиты по сумме пополнений, объему транзакций и остатку средств на счете. Согласно еще одному закону (115-ФЗ), при обнаружении подозрительных действий ПС должна заблокировать счет до выяснения обстоятельств.
Таким образом, причиной для блокировки Киви-кошелька может стать нарушение лимитов по платежным операциям. Например, для владельцев кошельков, которые не прошли идентификацию, установлено ограничение в 15000 рублей на один платеж.
Если вы пытаетесь превысить лимит с завидным постоянством, система заблокирует счет. Также лишиться доступа к кошельку можно в том случае, если вы оплачиваете товары на подозрительных сайтах или переводите деньги сомнительной компании или частному лицу.
В чем смысл блокировки Киви и что делать при ее обнаружении?
Объем электронных платежей в стране регулярно увеличивается. Из-за чего, данная область привлекает внимание мошенников, поэтому платежные системы вынуждены применять средства защиты. Служба безопасности Qiwi все чаще стала блокировать кошельки пользователей.
Любая сомнительная операция может послужить причиной такой блокировки.
По данным статистики, блокировке подлежат более тысячи кошельков ежемесячно. Эта мера, хороша она или нет, обеспечивает сохранность средств на кошельках добросовестных участников ПС. Киви может блокировать кошелек на 30-60 минут, чтобы проверить подозрительную транзакцию. Но для многих участников, такая проверка остается незамеченной.
Если все в порядке, система снимает блокировку. Когда этого не происходит – значит, подозрения не сняты. Вам придется самостоятельно обращаться к представителям компании, чтобы разблокировать Киви-кошелек.
Как разблокировать кошелек Qiwi?
Кошелек регистрируется по номеру мобильного. Сначала вы должны подтвердить его принадлежность вам. Для этого необходимо отправить в Службу безопасности ПС электронную копию договора с сотовым оператором и копию паспорта. Если договора нет на руках, потребуется получить его в салоне связи. Если вы пользуетесь корпоративным номером, то придется взять с работы официальную справку о том, что соответствующий номер закреплен именно за вами.
Приложите к документам еще обращение с просьбой решить проблему блокировки. В которой придется объяснить для каких целей вы используете электронный кошелек (например, для регулярных платежей и т.п.).
Вот пример шаблона для обращения в службу безопасности Киви.
«Здравствуйте! Я, ФИО, будучи владельцем кошелька +7-ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХ (пример для пользователей из России), попытался войти в систему 0Х.ХХ.201Х года, но не смог получить доступ к нему по причине блокировки. Электронным кошельком я пользуюсь (можно указать примерный срок), для свершения платежей (оплата коммунальных услуг, пополнение мобильного счета, онлайн-шоппинг).
Прошу вас разобраться в сложившейся ситуации и объяснить, по какой причине заблокировали QIWI кошелек. Для доказательства, что именно я владелец данного кошелька, прилагаю к письму скан-копию паспорта, а также договор с компанией мобильной связи».
Как правило, СБ дает общий ответ о причинах блокировки. Например, подозрение в незаконной деятельности, мошенничестве или других операциях. Если вы никак не нарушали закон, тогда в течение одного-двух дней получите доступ к средствам на кошельке Qiwi.
Для того чтобы избежать блокировки, не осуществляйте сомнительные платежи и избегайте подозрительных операций. Перевод средств от подозрительных лиц также может стать причиной блокировки. Внимательно выбирайте контрагентов, чтобы не было проблем с кошельком.
Источник
Заблокировали QIWI
Причины блокировки киви кошелька и способы разблокировки
Разберем не приятный момент как блокировка киви кошелька и способы разблокировки кошелька.
В статье разъяснение почему блокируют киви кошельки, про лимиты и разблокировку.
По моим наблюдениям за последние 4 года, безопасность киви кошелька изменилось следующие:
1. Снять смс подтверждение возможно через 24 часа после регистрации кошелька.
2. Запрещено входить в учетную запись с IP адреса страны отличающиеся во время регистрации.
Советы от профи:
Регистрируйте и заходите в киви кошелек с IP адреса одной страны — Россия.
Пройдите полную идентификацию кошелька.
Не пополняйте киви кошелек через терминал за раз более чем на 15.000.
Не регистрируйте киви кошелек на анонимную сим карту оформившую на другого человека.
Не восстанавливайте и не меняйте пароль чаще чем 2 раза в неделю.
Не держите на киви кошельке более 30 000р.
Желательно заранее приготовьте договор на сим карту, берется в салоне сотовой связи (понадобится в случае блокировки киви кошелька)
Причины блокировки, ограничение на исходящие платежи и способы разблокировки:
Жалоба:
Любой знающий номер кошелька может написать или позвонить техподдержке QIWI и пожаловаться на кошелек.
Например: Здравствуйте меня звать, Лариса Гузеева, мой сын купил наркотики через интернет магазин. Оплату принимают на киви кошелек, Номер +79198991877… киви незамедлительно заблокируют.
Разблокировка: Написать письмо техподдержке, если кошелек не вызовет подозрений его разблокируют без лишних вопросов.
Сомнительные операции:
Частый приход денег на кошелек и быстрое снятие на дебетовые карты, вас ждёт блокировка.
Разблокировка: Письмо в техподдержку со сканом договора сим карты и паспорта, просят объяснение экономической сути операций в письменном виде.
Пополнение через терминал:
Пополнение через терминал за раз более 30тыс рублей срабатывает автоблокировка.
Разблокировка: в течение 3х дней автоматически снимается блокировка или напишите в тех. поддержку для ускорения процесса.
Вход с разных IP адресов:
В кошелек заходят с разных стран, vpn или через Tor браузер, автоматическая блокировка (ограничение на исходящие платежи)
Разблокировка: Письмо в техподдержку, как повезет, могут разблокировать или потребовать сканы документов.
Это главные причины блокировки киви кошелька.
Важно! не регистрируйте Qiwi на сим карты без договора и скана паспорта, в противном случае Вы потеряете деньги и время.
Предыстория
Пару дней назад мне понадобилось оплатить одну услугу через Qiwi. Цена вопроса там была смешная — около 500 рублей, тем не менее продавец этой услуги её не выполнил и начал всячески юлить и тянуть время. Стало понятно, что результат будет только отрицательный, поэтому я потребовал возврат денег.
Естественно, я столкнулся с очередными просьбами подождать, и только когда сказал, что оставлю негативный отзыв в месте покупки данной услуги, деньги были возвращены. Правда, с пометкой, что я ещё пожалею об этом 🙂
И вот через 20 минут с интервалом в минуту мне приходят шесть переводов по 1 рублю с левого номера Qiwi
Мягко говоря, стрёмно. Ну что, я сразу позвонил на горячую линию Qiwi (а если бы это была ночь?), где обрисовал ситуацию.
Оттуда меня направили в службу безопасности (на сайте форма), где я подробно всё описал.
И выдохнул, как оказалось — зря. Хотя в этот день еще сделал пару переводов на другой кошелек, да телефон пополнил — всё было ок.
На следующий день меня ждал сюрприз:
А на почте ещё веселее:
Я должен предоставить экономическое обоснование перевода на сумму 1 рубль.
Фото с паспортом. И это при том, что я пользователь Qiwi со статусом:
Как оказалось, пофиг на этот статус, если любой дурак тебя может заблокировать за 6 рублей.
На горячей линии по-прежнему говорят, что мой вопрос рассматривается, и ему даже повысили приоритет, но выводы отсюда только такие:
- Никогда не платить в интернете со своего основного кошелька.
- Никогда не хранить суммы больше той, которой не жалко забыть в случае чего.
- Не иметь дело с Qiwi, потому что система дырявая.
Обновление: поддержка сказала, что им не нравится мой договор и чтобы я шел к оператору и выяснял там. Паспорт, личное присутствие и статус «Профессиональный», — всё это можно выкрасить и выбросить.
6 рублей, Карл.
Не так давно (около 6-7 месяцев назад) контора КИВИ серьезно реорганизовала свою службу безопасности. Причин на это было много. И как бы они это не отрицали, но все они сводятся к первой из списка.
Собственно, вот весь список:
Все, что лежит на блокнутых кошельках и не востребовано в течение 6 месяцев — уходит в фонд компании КИВИ.
Огромное количество жалоб на то, что мамонтов кинули на бабки.
Появление «копилки». Это самое хреновое, что могло случиться… Почему? Расскажу позже.
Изменение политики КИВИ.
Полная безопасность КИВИ, даже в случае их ошибки.
Как итог — вы не сможете сделать ничего и просто подарите деньги.
А теперь подробно. Да, все что не было в движении полгода, отходит в «фонд мира». Все, что требуется — не пользовать сумму на кошельке. Прикольно, да?
А теперь, уважаемые знатоки, внимание, вопрос. Как пользоваться кошельком, если он заблокирован? Комментарии излишни.
Жалобы. Это очень интересная тема. Вы знали, что достаточно одной жалобы на один кошелек, чтобы забанили все, которыми вы пользовались? Не, не знали?
А почему? А потому что все ваши ИП и МАКи записываются и катологизируются. Зачем? Очень интересный и правильный вопрос. А вот зачем — как только поступает жалоба на один кошелек, сразу же поднимается ийпишник, с которого заходили на него. Ищутся совпадения. И вуаля — все ваши кошельки на блюдечке. Удобно, не правда ли?
Но даже этого мало… Плаксивая история из жизни… В прозе… «Из среднего»… Сидел я вконтакте. Никого, кроме мамонтов, не трогал… И тут случился мамонт с готовностью оплатить на кивикопилку. Оплачивает. Через 5 минут прилетает бан. Ладно. Херня, бывает.
Идем к деду(дедик), разворачиваем там новый кошель, разводим другого мамонта по другой теме. И бам… кошелек отлетает в бан. Вспоминаем, думаем. Короче, если опустить все подробности…
Есть очень серьезные подозрения, что вконтакте и КИВИ очень плотно сотрудничают в плане безопасности. Ну или ВК тупо сливает КИВИ интересующую инфу. Тут уж я не знаю точно. Такая вот куетень…
Идем дальше…
Почему не стоит восстанавливать кошелек? Кроме очевидного? Начнем с того, что вам нужно сделать 3 фото. Нет, не своего члена…
1 — с паспортом у лица, чтобы отчетливо были видны надписи.
2 — договора с оператором сотовой связи.
3 — паспорта.
Именно фото, господа. Забавно, да? Вот вам еще забавность — СБ могут не понравиться ваши фото. По разным причинам, которые, к слову, СБ может и не озвучивать. Поэтому, будьте готовы сделать и 4 и 5 и 10 фото. Так что мастера фотошопа, тут без вас… Увы.
Но и это не все. После всего этого дерьмища ваш кошелек не восстановят. Вас попросят предоставить номер банковского счета, куда перевести деньги. И все. Забудьте о кошельке.
Как копилка изменила все?
При введении копилки поменялась структура СБ компании. Из нее были убраны нихрена не делающие люди и наняты реальные профи своего дела. Некоторые, к слову, из хакерских кругов. Откуда инфа — не спрашивайте) просто знаю.
Зачем это все? Потому что при появлении копилки весь даркнет накинулся на нее, как голодная собака на кусок мяса. А теперь самая удручающая мысль… На это и был расчет! Робин Гуд снова среди нас, господа! Идеальный изящный ход. Сделать инструмент анонимности для мошенников, чтобы легко забирать у них деньги. Круто, не правда ли? Учитесь у КИВИ, как надо работать!
Я потерял бабло. Что мне теперь делать?
Не удивлюсь, если людям с такими вопросами уже написали суперхакеры, которые за каких-то 5, 10, 15к предоплаты восстановит кошелек. Думаю, вы уже поняли, что эти ребята — суперспецы. Они все сделают, восстанов… не, ну я не могу это писать. Это же реально смешно)
Короче — единственный выход для вас — забудьте. Деньги не вернуть. КИВИ сделал для этого все. Но если вы — тотальный мазохист-извращуга — можете пытаться.
В качестве заключения.
Сегодня было создано для теста 2 кошелька. Один из них был оформлен с палевного IP. Второй — чистый и девственный. Первый улетел в бан после залива на него 2000. Второй живет до сих пор. И есть подозрение, что будет жить еще долго.
Источник
Что делать, если заблокировали Qiwi кошелёк?
Платежный сервис Qiwi успешно функционирует на протяжении 10 лет, и на сегодня его услугами пользуется более 40 миллионов человек в России и за рубежом. Система приобрела популярность и у многочисленных мошенников, которые атакуют аккаунты пользователей, посягая на чужие деньги. Чтобы защитить участников сервиса, разработчики Киви применяют защитные меры, под действие которых часто попадают и порядочные пользователи. Почему заблокировали аккаунт, как разблокировать Киви кошелёк и попасть в свой личный кабинет на сайте? Об этом мы поговорим в сегодняшней статье.
Причины блокировки кошелька
Случается, что при входе в свой личный кабинет на официальном сайте Qiwi Wallet владелец кошелька обнаруживает информацию следующего содержания: «Ваш кошелек заблокирован». Самостоятельно установить причины блокировки аккаунта до обращения в службу поддержки Qiwi едва ли удастся.
Возможные причины блокировки:
- пользователь превысил допустимые лимиты на снятие или перевод средств;
- владельца кошелька уличили в связи с подозрительными аккаунтами;
- со счета физического лица осуществляются снятия чаще 2 раз в неделю;
- система получила жалобу на пользователя с подозрением в мошеннических операциях;
- клиент скрывает свой IP-адрес при помощи специальных программ;
- пользователь Киви часто выводит средства на карты разных владельцев.
Риск блокировки значительно увеличивается, если перечисленные факторы относятся к аккаунту, не прошедшему идентификацию и не подключившему СМС-оповещение.
Инструкция по разблокировке кошелька
Если вдруг обнаружилось, что кошелек Киви заблокирован, паниковать не стоит – он не утерян навсегда. Восстановить кошелек полностью, не потеряв денежные средства и данные пользователя, поможет служба техподдержки.
- Ищем форму заявки. Добраться до нее можно двумя путями: Меню «Помощь» → «Обращение в поддержку» → «Служба безопасности» → «Разблокировать кошелёк» или «Помощь» → «Как разблокировать Qiwi кошелёк» → «Напишите заявку».
- Заполняем форму. В ней нужно указать полное ФИО, краткое описание ситуации, паспортные данные и номер телефона (он же номер кошелька).
- К заявке необходимо прикрепить сканы документов: полный разворот страниц паспорта с фото и датой выдачи и копия договора с сотовым оператором. Если последний документ утерян, следует обратиться в офис сотовой компании за справкой о том, что номер сотового действительно зарегистрирован на заявителя.
- В течение 3 дней служба поддержки будет обрабатывать заявку, после чего Qiwi кошелёк разблокируют.
Не исключены ситуации, когда владельца аккаунта приглашают в офис либо направляют на прохождение процедуры идентификации.
Как не допустить блокировку кошелька?
Разблокировать аккаунт не так уж сложно, но чтобы не тратить время и нервы стоит заранее позаботиться о правилах безопасности.
- не давать свой телефон в руки незнакомым людям;
- подключить СМС-оповещение в системе Киви;
- связать свой кошелек с электронной почтой;
- пройти процедуру идентификации в системе электронных платежей;
- придумать надежный пароль и обновлять его время от времени;
- не переводить средства и не принимать их от сомнительных пользователей и незнакомцев;
- соблюдать лимиты на операции в системе.
Знакомство с регламентом и политикой безопасности платежной системы Киви поможет избежать недоразумений, скачать регламент можно по ссылке.
Случайная блокировка кошелька – это отнюдь не издержки слабой системы безопасности, а наоборот, внимательное отношение к пользователям с целью защиты их личных сбережений. Если ваш аккаунт всё-таки заблокирован — теперь вы знаете, что делать и как восстановить кошелёк в случае блокировки, не потеряв при этом деньги. Избежать неприятной ситуации поможет знание правил работы с электронными платежными системами и соблюдение мер предосторожности.
Источник